مخاطر الصيرفة الإسلامية

مقدمة عن البرنامج التدريبي:

تتميز الخدمات المصرفية الإسلامية بصرف النظر عن الخدمات المصرفية التقليدية في أربعة مجالات رئيسية: الحظر الصارم على فرض رسوم على الفوائد وتلقيها ، والالتزام بالمعايير الأخلاقية في الاستثمارات ، والتركيز على الاستثمارات ذات القيم الأخلاقية أو الاجتماعية في جوهرها ، وهيكل المخاطر المشتركة. يبدأ هذا المسار من الخدمات المصرفية الإسلامية بلمحة عامة عن أساسيات الوساطة المالية الإسلامية ، وأساسيات الإطار التحليلي المستخدم لمراقبة وإدارة المخاطر التي تواجه المؤسسات المالية الإسلامية ، بما في ذلك مخاطر الائتمان ومخاطر السيولة ومخاطر السوق والمخاطر التشغيلية.

أهداف البرنامج التدريبي:

في نهاية البرنامج سيكون المشاركون قادرون على:

• تحديد وإدارة المخاطر في المصارف الإسلامية
• تطبيق مجموعة أدوات إسلامية متنوعة في أسواق المال الإسلامية
• إدارة أدوات الصرف الأجنبي ومخاطر الأسعار المرتبطة بها
• إدارة مخاطر الأسعار

الفئات المستهدفة:

• أولئك الذين يرغبون في فهم المبادئ والمفاهيم الإسلامية الرئيسية المتعلقة بالصيرفة والتمويل الإسلامي.
• المتخصصين في التمويل الإسلامي
• إصدار الصكوك من الشركات والبنوك
• المستثمرون الإسلاميون في الصكوك

محاور البرنامج التدريبي:

الوحدة اللأولى:

أدوات الإيداع الإسلامية الرئيسية:

● قواعد موجزة للودائع غير المجزية:

• »ودائع القرض / الوديعة

● قواعد موجزة للودائع المجزية:

• »ودائع المضاربة
• »ودائع الوكالة
• »ودائع المرابحة

● العلاقة التقليدية بين البنوك: تسعير تحويل الأموال

• (FTP) ، والتسعير بين الفروع (IBP) ، إلخ

الوحدة الثانية:

إدارة مخاطر العملات الأجنبية:

● البدائل المتوافقة مع الشريعة الإسلامية:

• »حلول مبنية على الوعد - وعد من طرف واحد
• الوعود الأحادية مقابل الوعود الثنائية
• »الوعد بإيداع أي إيداع عبر العملات
• »هل هذه الحلول على الميزانية العمومية ام غير متوازنة
• ملزمة؟
• »الخروج من هذه إلى الأمام؟

● كيف تحوط البنوك الإسلامية نفسها؟

• »مرابحة طويلة
• »وعد العودة للوراء
• تمرين جماعي: قم بفحص مقايضة العملات الأجنبية التقليدية وقم بإنشاء ملف
• مقايضة العملات الأجنبية المتوافقة مع الشريعة الإسلامية

الوحدة الثالثة:

إطار لتحليل مخاطر البنوك الإسلامية:

• أنواع المخاطر التي يتعرض لها البنك
• أساسيات إدارة المخاطر
• طرق تقييم البنك
• تحليل القطاع المصرفي العام
• التحليل المالي للبنوك
• إطار لتحليل مخاطر البنوك
• مبادئ تحليل المخاطر الفعال
• ادوات تحليلية

الوحدة الرابعة:

مخاطر الائتمان مع الأصول وإدارتها:

• معايير وأنواع السياسات
• سياسات للحد من مخاطر الائتمان
• مخاطر الائتمان الخاصة بالبنوك الإسلامية
• الودائع بين البنوك
• مراجعة بنود خارج الميزانية العمومية

الوحدة الخامسة:

إدارة مخاطر الأسعار:

• ● التحليل الشرعي للأدوات التقليدية التالية للفائدة

• معدل إدارة المخاطر
• »اتفاقية السعر الآجل (FRA)
• »العقود الآجلة لأسعار الفائدة
• »المقايضات - مقايضة أسعار الفائدة (IRS) والعملات المتقاطعة
• المبادلة (CCS)
• »خيارات سعر الفائدة